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定期定額投資市場及基金自由選
AI題材帶動美股創高，半導體與網路資安為產業發展不可或缺要素！
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 14.3 | 34.23 | 30.49 | 58.99 | 176.74 |
※資料來源：理柏，績效指標係FTSE AW/Technology TR，原幣計價統計至2024年4月底。定期定額理柏資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
聯博-國際科技基金
聯博
國際科技基金
- 全球布局，致力發掘美國之外其他市場之科技創新機會。 全球科技成長機會一網打盡
- 聚焦傳統科技板塊之外，其他科技應用受惠產業機會，如工業、醫療與金融
- 適度布局中小型股，試圖發掘下一個顛覆式創新之爆發成長機會
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額 | 16.25 | 30.36 | 20.19 | 37.08 | 130.91 | 443.18 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係聯博-國際科技基金A級別美元，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：聯博投信，資料月份：2024/3
路博邁5G股票基金
- 全球第一家、台灣第一檔，專注投資於5G的股票基金
- 完整配置多元區域，分布於歐洲、日本、台灣半導體，精準掌握5G生態圈發展。
- 精選持股60檔，布局全方位不侷限於大型股。
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 23.33 | 36.44 | 26.38 | N/A | N/A | 28.74 |
※嘉實資訊，績效指標係路博邁5G股票基金T累積型(台幣)，台幣計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：路博邁投信，資料月份：2024/3
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
科技基金
- 美國為主
- 雲端軟體股為核心
- 參與未上市投資，掌握前延科技趨勢
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 13.61 | 29.11 | 18.56 | 34.43 | 130.10 | 471.15 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金 美元A(acc)股，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：富蘭克林投顧，資料月份：2024/2
降息預期、經濟數據與企業獲利強勁，多頭延續！
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 9.45 | 17.66 | 16.22 | 33.17 | 77.26 |
※資料來源：理柏，績效指標係S&P 500 CR，原幣計價統計至2024年4月底。定期定額理柏假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
摩根-JPM美國企業成長基金
摩根
JPM美國企業成長基金
- 聚焦成長：鎖定具高獲利成長前景，且基本面質優股票。
- 精選持股：精選60-90檔個股，掌握最佳投資機會。
- 廣泛深入的基本面研究，五大成長產業研究團隊加持。
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額 | 17.64 | 30.61 | 26.44 | 48.10 | 139.79 | 369.79 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係摩根美國企業成長基金-JPM美國企業成長(美元)-A股(分派)，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：摩根投信，資料月份：2024/2
聯博-美國成長基金
（本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用）（基金之配息來源可能為本金）
- 主要配置於美國大型資本公司
- 聚焦科技、醫療及消費三大產業，把握成長題材
- 注重投資組合的長期成長潛力與獲利能力
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額 | 12.18 | 23.94 | 19.34 | 36.22 | 107.02 | 372.70 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係聯博-美國成長基金A美元，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：聯博投信，資料月份：2024/1
摩根-JPM美國基金（基金之配息來源可能為本金）
摩根-JPM美國基金
（基金之配息來源可能為本金）
- 精選持股：精選20-40檔個股，掌握最佳投資機會。
- 價值+成長：價值股與成長股兼具，全面掌握美國景氣增長行情。
- 實力堅強：廣泛深入的基本面分析，完整的產業研究團隊加持。
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額 | 14.51 | 24.37 | 23.36 | 44.47 | 99.09 | 656.59 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係摩根美國基金- JPM美國(美元)A股(累計)，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：摩根投信，資料月份：2024/1
2024年股債各擁題材，平衡配置盡享機遇！
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 3.81 | 7.62 | 4.25 | 7.85 | 23.65 |
※資料來源：理柏，績效指標係Blend Mixed Asset USD Bal - Global，原幣計價統計至2024年4月底。定期定額理柏假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
貝萊德環球資產配置基金
（本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用）（基金之配息來源可能為本金）
貝萊德環球資產配置基金
（本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用）（基金之配息來源可能為本金）
- 彈性極高：可投資於全球企業和政府所發行的股票、債券及短期證券，不受既定限制。
- ⾼CP值：以全球股票⼤盤更低的波動換取接近的報酬，本基⾦投資⽬標以約MSCI全球股票2/3之波動度換取與⼤盤相似的報酬率。
- ⾙萊德旗艦級投資策略：榮獲2022~2024理柏台灣美元平衡混合型基金獎，是貝萊德全球基金系列產品中規模最大的基金，也是貝萊德法人代操業務規模最大的策略。
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額 | 6.35 | 9.80 | 5.92 | 11.93 | 27.43 | 128.59 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係貝萊德環球資產配置基金A2美元，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：貝萊德投信，資料月份：2024/2
安聯收益成長基金
（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）
- 333平均配置於美國成長股、美國非投資等級債及美國可轉債
- 股債配置，參與上檔空間，並管理下檔風險
- 穩定配息，適合有固定收益需求投資者
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 6.58 | 11.31 | 7.58 | 15.77 | 40.43 | 48.06 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係安聯收益成長基金AT累積(美元)，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：安聯投信，資料月份：2024/2
聯博美國多重資產收益基金
(本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用)
(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
- 大型成長股為主，輔以低波動股與高股息股票，參與漲升契機
- 債券部位以非投資等級債為主，搭配可轉債、國庫券，增添多元報酬機會
- 廣納股利、債息、ETF、選擇權等傳統與非傳統收益來源，各種收益機會一次網羅
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額 | 8.24 | 12.85 | 9.63 | N/A | N/A | 9.65 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係聯博美國多重資產收益基金A2不配息(台幣)，台幣計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：聯博投信，資料月份：2024/3
通膨下行殖利率長期趨勢向下不變，短線利率反彈為價格甜蜜點！
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 1.52 | 2.8 | -1.18 | -3.06 | 5.87 |
※資料來源：理柏，績效指標係Bloomberg U.S. Corp Investment Grade TR，原幣計價統計至2024年4月底。定期定額理柏假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
先機環球動態債券基金
（本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用）（基金之配息來源可能為本金）
先機環球動態債券基金
（本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用）（基金之配息來源可能為本金）
- 多元配置：全球多元固定收益投資組合，配置於全球政府公債、公司債及新興市場債
- 靈活調整：彈性調整存續期間、信用風險調控、產業和地區彈性配置
- 優質評等：至少80%的債券投資於BBB評級(包含)以上優質投資等級債券
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 0.83 | 1.56 | 1.87 | 5.32 | 17.65 | 55.94 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係先機環球動態債券基金L類累積股(美元)，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：富盛投顧，資料月份：2024/3
高盛投資級公司債基金
（本基金之配息來源可能為本金）
- 瞄準美元投資等級債
- 以知名企業債為主軸
- 市場上純度最高的投資等級債券基金
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 1.13 | 2.13 | -2.55 | -4.26 | 4.48 | 11.37 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係高盛投資級公司債基金X股美元，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：野村投信，資料月份：2024/2
施羅德環球基金系列-環球收息債券(美元)
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
- 投資債券類型多元，保持高度靈活彈性布局。
- 嚴謹篩選信評較高債券，輔以避險操作，不但追求收益，同時控制風險。
- 國家佈局及產業調整操作靈活，高度彈性因應景氣循環。
【定期定額績效報酬率】
| 報酬率(%)(4/30) | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | 3.01 | 5.03 | 1.43 | 0.21 | N/A | 0.87 |
※資料來源：嘉實資訊，績效指標係施羅德環球基金系列-環球收息債券(美元)，美元計價統計至2024年4月底。定期定額嘉實資訊假設每月扣款5000元，每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2023年1月1日起(含)每月1日扣款，共計扣款12次之截至2023年12月31日止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
近一年基金淨值圖
基金持股
※資料來源：施羅德投信，資料月份：2024/3
定期定額扣款日
投資期間：
每次投資元，預設扣款號
三年投資價值為元，獲益為元，相當年化報酬率N％！
| 報酬率(%)() | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 | 10年 |
自成立以來
自成立 以來 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 定期定額(原幣) | % | % | % | % | % | % |
※資料來源：LIPPER，績效指標係：，截至，過去績效不代表未來績效之保證。本處定期定額績效報酬係指每月固定投入一筆資金之報酬率。
※投資人因不同時間進場，將有不同投資之績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。
※投資人因不同時間進場，將有不同投資之績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。
※投資人因不同時間進場，將有不同投資之績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。
活動期間
活動期間：2024/1/11(含)起～本行公告截止日
活動內容
- 0申購手續費：透過本行網路銀行/行動銀行/Richart/理財速GO易通路定期定額之新申購享該憑證終身手續費優惠折扣0元
- 0信託管理費：透過本行全通路定期定額之贖回享信託管理費優惠折扣0元
適用產品
適用產品：全系列境內外基金（不含「境內ETF」、「貨幣型基金」、「後收型基金」、「集管帳戶」）
活動結束後，在活動期間內申購的該筆定期定額基金仍是終身申購手續費0元嗎?
在活動期間內申購的該筆定期定額，在活動結束後贖回時，信託管理費0元還適用嗎?
定期定額申購手續費0元和信託管理費0元的優惠活動，所有的通路都適用嗎?
於活動期間之前成立的定期定額基金適用終身申購手續費0元嗎?
非活動期間內申購的定期定額，在活動期間贖回時，信託管理費0元還適用嗎?
活動期間內，舊戶(活動期間前成立的定期定額憑證)的轉申購/轉換是否適用終身申購手續費0元優惠?
- 轉申購：轉申購後，該憑證將視為單筆投資，故不適用此優惠。
- 轉換：轉換後仍視為定期定額投資，如為113年1月11日前申請之定期定額，為非活動期間內新申購的定期定額憑證，將不適用申購手續費0元優惠。
定期定額投資金額是否有上下限規定?
活動是否有筆數或額度限制?
活動期間到什麼時候?
停扣或復扣之定期定額憑證編號，適用終身申購手續費0元嗎? 適用信託管理費0元嗎?
停扣或復扣之定期定額，只要於活動期間內贖回，一樣適用信託管理費0元。
ETF適用該優惠嗎?
若遇其它基金優惠可否合併使用?
活動注意事項
- 以上優惠方案之「定期定額」新申購手續費優惠，僅限於「活動期間內辦理新申購」之憑證始得享有；「定期定額」信託管理費優惠，僅限於「活動期間內辦理贖回」之憑證始得享有。
- 以上信託管理費優惠折扣之全通路係指臨櫃/理財速GO易/網路銀行/行動銀行/Richart/語音客服/二&三方通話/客服交易。
- 若於本行公告截止日下午3:30後交易視為隔日之交易(以本行系統時間為準)，無法適用本活動期間優惠。舉例：客戶若於本行公告截止日下午3:31定期定額新申購及信託管理費活動將無法享有優惠。
- 為配合優惠折扣，除另有規定外，基金定期定額手續費優惠折扣不受各通路最低手續費之條件限制。
- 上述折扣若有調整，將依本行最新公告為準。
基金投資警語
- 基金投資非屬存款保險承保範圍，基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損。基金並非存款，投資人須自負盈虧，受託銀行不保本不保息。
- 各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險，基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責各基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站查閱。
- 基金相關規定： https://tsbk.tw/invstnt/
- 定期定額投資，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
- 非投資等級債券基金主要係投資於非投資等級債券，適合能承受高風險之非保守型投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金經金管會核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金不適合無法承擔相關風險之投資人。境內新興市場國家債券基金、平衡型基金及多重資產型基金最高可投資基金總資產15%於美國144A 債券。境內非投資等級債券基金最高可投資基金總資產30%於美國144A 債券。美國144A 債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人應審慎評估。 投資於新興市場國家之風險一般較成熟市場高，也可能因匯率變動、流動性或政治經濟等不確定因素，而導致投資組合淨值波動加劇。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。依金管會規定，境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之20%，投資香港地區之紅籌股及H股則無限制。但若該年度獲得境外基金深耕計畫豁免者不在此限，比例可達百分之四十。當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而不同程度之影響。
- 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
- 本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
- 本文不代表對任一個股的買賣建議。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
- 投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
- 投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
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